Izmene i dopune Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma donete su decembra 2020. godine, a primena je počela 29. juna 2021. godine. Svaka promena zakona i podzakonskih akata u većoj ili manjoj meri utiče na izmenu internih akata obveznika. Jedna od novina bila je i ta što je zakonodavac propisao da ovlašćeno lice i zamenik ovlašćenog lica moraju da polažu stručni ispit za dobijanje licence.
Zašto obveznik Zakona o sprečavanju pranja novca i finasiranja terorizma mora da ima interna akta?
Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma nedvosmisleno kaže da svaki obveznik mora da donese interna akta iz ove oblasti.
Susretali smo se svi sa ponudama na internetu gde možete za malo novca kupiti set internih akata koji su neophodni da bi se ispoštovala zakonska procedura. Takođe, znate kolege iz vaše privredne delatnosti koji već imaju interna akta. Oba načina su vrlo laka da ispunite svoju zakonsku obavezu. Ukratko, bilo da kupite akta ili dobijete na poklon, dovoljno je samo da dopišete naziv svog privrednog društva ili da zamenite već postojeće. U suštini forma je ispunjena. Ali zapitajte se da li je ovo dobro.
Svrha donošenja interniha aktata nije da ih imate, već da možete da ih primenite. Svaki interni akt mora da bude primenjiv. Zato smatramo da svaki interni akt koji se piše mora biti tako napisan da je u skladu sa zakonskom regulativom, a s druge strane da Vi kao obveznik možete da ga primenite. Kada dođe kontrola, inspektori neće gledati samo da li imate sve u internim aktima već i kako ih primenjujete, tj. da li primenjujete to na šta ste se obavezali donošenjem internih akta.
Ovlaščeno lice za poslovne sprečavanja pranja novca i finasiranja terorizma
Nakon donošenja novog zakona pred obveznike sa malim brojem zaposlenih stavljen je težak zadatak – obezbediti dva zaposlena sa ovom licencom. Veliki obveznici kao što su banke imaju ceo sektor koji se bavi poslovima sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma, ali šta je sa računovodstvenim agencijama, agencijama za nekretnine, menjačnicama? Svaki obveznik mora da imenuje dva zaposlena kao lica odgovorna za sprovođenje Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, a ukoliko imate preko sedam zaposlenih oba lica moraju imati licencu. Svakako, bilo potrebno da imate dva zaposlena sa licencom ili ne, lica odgvorna za primenu zakonske regulative iz oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma moraju da poseduju znanje iz ove oblasti. Više o samom ispitu možete pročitati u našem tekstu Kako položiti stručni ispit za sticanje licence ovlašćenog lica za sprečavanje pranja novca.
Biz Lex Consulting Vam nudi rešenje u oba slučaja. Bilo da Vam je potrebna obuka za sticanje licence ili su Vam potrebna interna akta. Interna akta naši eksperti rade isključivo za Vas, a obuka je prilagođena preferencijama budućih ovlašćenih lica sa licencom. Pored ovoga naši eksperti organizuju radionice iz oblasti SPNFT za Vaše zaposlene, vrše reviziju internih akata, kontinuirano nadgledaju izvršavanje obaveza u skladu sa Zakonom, ažuriraju Analizu rizika u skladu sa potrebama, uz obaveznu izradu matrice rizika na nivou obveznika. Informativnu ponudu možete pogledati klikom na ikonicu ispod i preuzeti pdf fajl.
Objavljeno: 05.05.2023.