U martu ove godine usvojen je Zakon o izmenama i dopunama Zakona o deviznom poslovanju, koji uvodi važna usklađivanja sa propisima o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma (AML/CFT). Ovim su povezana ova dva zakona kako bi se na adekvatniji način uvel strožija kontrola menjačkih poslova.
Zakon predviđa novi sistem sankcija za menjače. NBS ima mogućnost da izrekne pismenu opomenu za manje nepravilnosti preko privremenog oduzimanja ovlašćenja do 30 dana do oduzimanja ovlašćenja za rad. Ukoliko se menjačnici oduzme ovlašćenje, direktori i osnivači neće moći da osnuju novu menjačnicu u narednih 5 godina.
Posebna pažnja u novim izmenama posvećena je menjačkom poslovanju, koje se identifikuje kao visoko rizično kada je u pitanju mogućnost zloupotrebe za pranje novca. Novim zakonom:
- Pooštravaju se kriterijumi za dobijanje i zadržavanje dozvole za obavljanje menjačkih poslova,
- Uvode se obaveze preciznijeg izveštavanja i vođenja evidencija u skladu sa AML pravilima,
- Pojačavaju se inspekcijske kontrole i uvode nove prekršajne odredbe za kršenje AML procedura.
Zakon sada proširuje obim subjekata koji mogu snositi odgovornost za devizne prekršaje i povezana AML kršenja – uključujući ne samo ovlašćene menjače, već i pravna lica i preduzetnike koji posluju sa gotovinom, vrše devizne transakcije bez dozvole ili izbegavaju AML obaveze.
Kaznene odredbe su revidirane i sada uključuju znatno više novčane kazne, kao i mogućnost privremenog ili trajnog oduzimanja dozvole za rad.
Ove izmene dodatno naglašavaju međusobnu povezanost Zakona o deviznom poslovanju i AML propisa, te ukazuju da svi obveznici AML zakona koji vrše devizne transakcije moraju:
- Imati adekvatno sprovedene procene rizika od pranja novca,
- Primenjivati mere upoznavanja klijenata (KYC),
- Voditi preciznu evidenciju o svim transakcijama i čuvati dokumentaciju najmanje 10 godina.
Izmenama Zakona uvedene su znatno strože kaznene odredbe, koje obuhvataju kako pravna, tako i fizička i odgovorna lica u pravnim licima. Novčane kazne za pravna lica sada se kreću i do 2.000.000 dinara, dok su za odgovorna lica u pravnim licima predviđene kazne do 150.000 dinara. Pored novčanih sankcija, zakon omogućava i izricanje zaštitnih mera, poput privremene zabrane obavljanja menjačkog ili drugog deviznog posla, kao i oduzimanje nezakonito stečene imovinske koristi. Kazne su posebno rigorozne za rad bez dozvole, prikrivanje podataka, nevođenje propisane evidencije i kršenje AML procedura – što ukazuje na ozbiljnu nameru države da pojača finansijski nadzor i spreči zloupotrebe.
Biz Lex Consulting vam pruža pouzdanu pravnu i regulatornu podršku. Kontaktirajte nas već danas i osigurajte da vaše poslovanje bude u skladu sa propisima i izbegnite kazne. Ako niste sigurni da li vaše poslovanje ispunjava sve nove obaveze, ne brinite – tu smo da vam pomognemo.
Objavljeno: 10.05.2025.